Copilot in Excel が照合と仕訳へ。Excel を離れる前提でどう使うか

Microsoft は 2026年10月29日、Copilot に経理・財務向けの機能をまとめて追加すると発表しました。新しい財務スキルとパートナー製のプラグインは 25 を超えます。6月に Copilot in Excel に入った財務スキルを土台にした拡張です。

経理の現場は、良くも悪くも Excel から離れません。今回の発表は、その Excel でできることがまた一段広がる話です。ただ、私たちは「会計業務の置き場所は、いずれ Excel の外へ移したほうがよい」と考えています。その前提に立ったうえで、今回の機能をどう使うかを整理してみます。

何が発表されたか

中心は、照合と仕訳の 2つです。照合は、残高や取引を突き合わせて差異に印を付け、調整項目を確認用に用意します。仕訳は、未払・未収の計上、振替、配賦、戻し、定例の仕訳の下書きを作り、必要な入力が揃っているか、貸借が一致しているかを確かめます。

会計スキルは発表時点では先行提供の Frontier 向けです。Microsoft 365 のメッセージセンターでは、11月13日から全世界で一般提供を始め、11月下旬に終える予定とされています。先行提供の 7日間で、8,000人超がスキルを 44,000回超呼び出したとも公表されています。

QuickBooks、Xero、Zoho Books など会計ソフトとつなぐパートナー製プラグインも順次出てきます。Dynamics 365 の ERP とつなぐプラグインも展開が始まりました。

Excel で会計を続ける理由は、増やさないほうがいい

それでも私たちは、会計業務の中心は会計システムに置くべきだと考えています。理由は単純で、Excel のファイルは「誰が、いつ、何を直したか」が残りにくいからです。担当者が替わると、関数の意味やシートのつながりが分からなくなる、という相談はいまも多くあります。

今回の機能で、変更の記録を残す仕組みが入ったのは前進です。それでも、締めの手順や承認の流れまでファイルの中で持ち続けるのは無理があります。Excel が便利になるほど、そこに業務が積み上がり、離れにくくなる面もあります。

それでも Excel のできる幅は広がっている

一方で、Excel が受け持てる範囲が広がっているのも事実です。銀行明細の突き合わせや仕訳の下書きは、手間はかかるのに判断の要らない作業の代表です。これが Excel の中で下ごしらえできるなら、移行の途中でも担当者の時間は空きます。

大事なのは分担です。照合で差異を出すところまでは Copilot に任せ、その差異が正しいか、どう処理するかは担当者が決める。Greria が METHOD で掲げる「判断は人、作業は AI」の形が、Excel の中でそのまま作れます。貸借が合っていることと、仕訳として正しいことは別物です。最後の確認を人が持つ前提は崩さないほうが安全です。

使い分けの目安

Excel の中で完結する作業なら、まず Copilot を試すのが早道です。会計ソフト、販売管理、銀行のデータなど複数のシステムをまたぐ照合なら、Dify や n8n で流れを組んだほうが、手順が見える形で残ります。

Excel の新機能は、移行までの時間を楽にする道具として使い、業務の置き場所は少しずつ外へ移していく。その順番で考えると、新機能に振り回されずに済みます。

なお、日本語の環境でどこまで同じように使えるかは、テナントの設定や提供状況によって変わります。月次の照合のどこを任せ、どこを人が見るか。その線引きから一緒に考えたい方は、お気軽にご相談ください。

出典

• https://www.microsoft.com/en-us/copilot/blog/2026/10/29/microsoft-copilot-for-finance-purpose-built-for-the-way-finance-teams-work/（発表内容、25 超のスキルとプラグイン、照合・仕訳の機能、提供状況、先行提供 7日間の利用数、パートナー製プラグイン）
• https://mc.merill.net/message/MC1536053（メッセージセンター MC1536053 の一般提供の予定）
• https://windowsreport.com/new-copilot-accounting-skills-are-coming-to-microsoft-excel-cowork-this-month/（11月の展開予定の報道）